В ЕС нет запрета на анонимные криптокошельки, подтверждает эксперт

Недавние дискуссии вокруг подхода Европейского Союза (ЕС) к анонимности криптовалют вызвали широкие спекуляции. Отраслевой эксперт Патрик Хансен ответил на эти утверждения, внося ясность по этому вопросу. Положение ЕС по борьбе с отмыванием денег (AMLR) не нацелено конкретно на криптовалюты, но предлагает более широкую основу. Основное внимание уделяется борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Это охватывает различные сектора, включая поставщиков услуг криптоактивов (CASP), и распространяется на нефинансовые организации, подвергающиеся риску нарушений ПОД/ФТ.

Вопреки слухам о полном запрете анонимных криптокошельков и транзакций, AMLR включает положения для этих технологий. Постановление освобождает поставщиков кошельков, не связанных с хранением, от его требований. Это различие имеет решающее значение для понимания нормативного подхода ЕС. Кошельки, не связанные с хранением, позволяют пользователям напрямую контролировать свои личные ключи и, следовательно, свои активы. Это исключение демонстрирует тонкую позицию ЕС в отношении регулирования цифровых активов.

ЕС сохраняет позицию по регулированию криптовалют

Последствия AMLR для CASP, включая биржи и брокеров, значительны, но не беспрецедентны. Эти организации в рамках системы «Рынки криптоактивов» (MiCA) должны соблюдать стандартные процедуры KYC/AML. Это включает в себя практику комплексной проверки клиентов (CDD). Цель состоит в том, чтобы предотвратить анонимность учетных записей и услуг в рамках кастодиального криптобизнеса. Более того, запрет распространяется на учетные записи для конфиденциальных монет, усиливая практику, соответствующую глобальным стандартам ПОД.

Анализ Патрика Хансена подчеркивает, что AMLR подтверждает существующие правила ПОД/ФТ для CASP и других обязанных организаций. Он не вводит новых ограничений на самостоятельные платежи, кошельки или одноранговые переводы. Обзор Хансена предполагает, что влияние регулирования на криптосектор ЕС «чрезвычайно ограничено». Это разъяснение жизненно важно для заинтересованных сторон, обеспокоенных возможными злоупотреблениями в нормативно-правовой базе Европейского Союза.

Закон ЕС нацелен на более широкие усилия по борьбе с отмыванием денег

Хансен фактически опроверг слухи о том, что Европейский Союз стремится запретить анонимные криптокошельки и транзакции. Путем детального рассмотрения он иллюстрирует более широкий контекст AMLR. Этот закон единообразно применяется в различных секторах, подверженных рискам отмывания денег и финансирования терроризма. Это не инструмент, предназначенный для выделения криптовалютной индустрии. Такая информация имеет решающее значение для развенчания мифов и содействия более точному пониманию намерений регулирующих органов.

Правила ЕС в отношении криптовалют и связанных с ними услуг направлены на то, чтобы сбалансировать инновации и безопасность. Они стремятся смягчить риски, не подавляя технологический прогресс или выгоды, которые он приносит. Описывая масштабы и цели AMLR, Хансен способствует более информированному обсуждению.