Эксперт Финанс
Ваши деньги с удовольствием работают на Вас
Написать в телеграм
Когда в России введут лицензии для криптобирж. Позиция Росфинмониторинга
Как повлияет на российский рынок обзательная регистрация криптовалютных бирж, какие могут возникнуть сложности, и что нужно для успешной реализации задуманного
Росфинмониторинг подготовил пакет законопроектов о введении лицензирования криптобирж в России. Инициатива финразведки подразумевает, что все торговые криптоплатформы должны будут зарегистрироваться или получить лицензию.
Власти намерены обязать биржи собирать сведения о клиентах, хранить данные обо всех транзакциях как минимум пять лет и предоставлять эту информацию в госорганы. В будущем планируется ввести «маршрутное правило», когда каждая транзакция на криптобирже должна содержать в себе данные об отправителе и получателе средств.
Юристы рассказали «РБК-Крипто» о том, как лицензирование криптобирж повлияет на российский сегмент рынка, какие могут возникнуть проблемы, и что нужно для успешного воплощения этой идеи.
Общая мировая тенденция
Государство последовательно пытается идентифицировать всех, кто участвует в обороте криптоактивов, говорит преподаватель образовательной платформы Moscow Digital School Дмитрий Кириллов. Он пояснил, что с 1 ноября майнеры будут обязаны сообщать государству адреса своих криптокошельков, теперь очередь дошла и до будущих российских криптобирж. Не охваченными, по словам эксперта, остаются только частные владельцы криптовалют, совершающие p2p-платежи (напрямую от пользователя к пользователю) и торгующие на иностранных криптобиржах.
Президент Путин подписал закон о майнинге. Что теперь будет
Инициативы Росфинмониторинга идут в ногу с общей мировой тенденцией к усилению контроля над операциями с криптовалютой в целях борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма, объяснила советник практики интеллектуальной собственности юридической компании ЭБР Кристина Мкртчян. По ее словам, усиление контроля со стороны властей повысит прозрачность отрасли, но также может привести к уходу с рынка части игроков.
Рекомендации FATF
Предложение финразведки в частности соответствует рекомендациям межправительственной организации FATF (Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег), уточнил партнер Digital & Analogue Partners Юрий Брисов. Эксперт перечислил несколько основных моментов:
- Лицензирование криптобирж — это шаг к легализации и регулированию отрасли, что может повысить доверие к ней. Это соответствует Рекомендации 15 FATF о необходимости регистрации/лицензирования провайдеров услуг в сфере виртуальных активов.
- Требование хранить данные о клиентах и транзакциях в течение пяти лет также соответствует стандартам FATF. Это необходимо для противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма.
- Обязательство предоставлять информацию правоохранительным органам соотносится с «правилом путешествия» (Travel Rule) из Рекомендации 16 FATF, которое требует обмена информацией о сторонах транзакций.
- Введение «маршрутных правил» для транзакций — это попытка реализовать Travel Rule, что пока технически сложно и реализовано только в ЕС.
Потенциальные проблемы
Чрезмерное регулирование может привести к уходу части рынка в «серую зону», говорит Брисов. По его словам, подобное сейчас происходит в Грузии, где рынок оказался не готов к новым правилам и ушел в тень.
Из-за дополнительных требований к техническому обеспечению и соответствию новым правилам может вырасти стоимость операций, говорит Мкртчян. По ее мнению, можно ожидать, что на рынке вырастут барьеры для входа, что также может сократить число участников.
Также Брисов отметил, что необходимо обеспечить баланс между требованиями безопасности и защитой персональных данных пользователей. Для этого необходимы современные технологические решения, которые не только собирают данные, но и могут их законно и безопасно хранить, предупреждает юрист.
Обеспечить сохранность сведений о российских адресах криптокошельков необходимо, поскольку в случае утечки такой информации возникнет риск блокировки или «окрашивания» имеющихся там криптоактивов во исполнение зарубежных санкций, объяснил Кириллов.
Что касается технической реализации некоторых требований, например, «маршрутных правил», то она может быть затруднительна, считает Брисов. Он отметил, что для выполнения этой задачи нужны очень хорошие IT-решения.
Важно, чтобы регулирование не препятствовало инновациям в сфере блокчейна и криптовалют, добавил эксперт. Поэтому, хотя предлагаемые Росфинмониторингом правила логичны и соответствуют мировым стандартам, имплементация должна проходить постепенно на основании понятной рынку, выполнимой в реальных условиях дорожной карты, уверен юрист.
